1. Información que Recogemos

1.1 Datos de Identificación Personal

Cuando abres una cuenta con nosotros, necesitamos ciertos datos básicos. No pedimos nada que no sea necesario para ofrecerte un servicio bancario seguro.

• Nombre completo y apellidos según tu documento oficial
• Número de DNI, NIE o pasaporte para verificar tu identidad
• Fecha de nacimiento (requerida por normativas bancarias)
• Dirección postal actual de residencia en España
• Número de teléfono móvil para notificaciones de seguridad
• Dirección de correo electrónico como canal principal de comunicación

1.2 Información Financiera

Para gestionar tus operaciones bancarias, procesamos datos relacionados con tu actividad financiera. Esta información está protegida con las más altas medidas de seguridad del sector.

• Historial de transacciones y movimientos en tu cuenta
• Información sobre ingresos y fuente de los fondos
• Datos de cuentas bancarias vinculadas o tarjetas asociadas
• Patrones de uso y preferencias de servicios financieros
• Información sobre préstamos, créditos o productos contratados

1.3 Datos Técnicos y de Navegación

Cuando usas nuestra plataforma digital, recopilamos automáticamente cierta información técnica. Esto nos ayuda a mejorar tu experiencia y detectar posibles amenazas de seguridad.

• Dirección IP desde la que accedes a nuestros servicios
• Tipo de dispositivo, sistema operativo y navegador utilizado
• Cookies y tecnologías similares de seguimiento
• Datos de geolocalización aproximada basados en tu IP
• Registros de actividad, accesos y horarios de conexión

2. Cómo Utilizamos Tu Información

Cada dato que recogemos tiene un propósito específico y una base legal que lo justifica. No vendemos tu información a terceros ni la usamos para fines distintos a los descritos aquí.

2.1 Prestación de Servicios Bancarios

La base principal para procesar tus datos es la ejecución del contrato de servicios bancarios que firmaste al registrarte. Sin estos datos, simplemente no podríamos ofrecerte el servicio.

• Gestionar tu cuenta y procesar tus operaciones diarias
• Verificar tu identidad en cada inicio de sesión
• Procesar pagos, transferencias y otras transacciones
• Proporcionar atención al cliente y resolver consultas
• Mantener un registro histórico de tus movimientos

2.2 Cumplimiento Legal y Regulatorio

Como entidad financiera operando en España, estamos obligados por ley a procesar cierta información. Esto incluye prevención de blanqueo de capitales y cumplimiento de normativas del Banco de España.

• Cumplir con requisitos de identificación del cliente (KYC)
• Prevenir actividades fraudulentas y blanqueo de capitales
• Reportar operaciones sospechosas a autoridades competentes
• Conservar registros según exige la legislación fiscal española
• Responder a requerimientos judiciales o administrativos

2.3 Seguridad y Prevención de Fraude

Proteger tus fondos y datos es nuestra prioridad absoluta. Analizamos patrones de uso para detectar actividades inusuales que puedan indicar un intento de fraude o acceso no autorizado.

• Monitorizar operaciones en busca de actividades sospechosas
• Implementar autenticación multifactor cuando sea necesario
• Detectar y prevenir intentos de acceso no autorizado
• Investigar posibles incidentes de seguridad
• Mejorar nuestros sistemas de protección continuamente

3. Compartir Información con Terceros

Somos muy selectivos sobre con quién compartimos tus datos. Solo lo hacemos cuando es necesario para prestarte el servicio o cuando la ley nos obliga a ello.

3.1 Proveedores de Servicios

Trabajamos con empresas especializadas que nos ayudan a operar nuestra infraestructura tecnológica. Todos estos proveedores firman acuerdos estrictos de confidencialidad y cumplen con estándares europeos de protección de datos.

• Servicios de alojamiento en la nube con certificaciones de seguridad
• Procesadores de pagos autorizados por el Banco de España
• Plataformas de verificación de identidad certificadas
• Servicios de atención al cliente y gestión de comunicaciones
• Proveedores de análisis de seguridad y prevención de fraude

3.2 Autoridades y Organismos Reguladores

Cuando la ley española o europea nos lo requiere, compartimos información con autoridades competentes. Esto forma parte de nuestras obligaciones legales como entidad financiera regulada.

• Banco de España y organismos supervisores bancarios
• Agencia Tributaria para cumplimiento fiscal
• SEPBLAC para prevención de blanqueo de capitales
• Juzgados y tribunales mediante orden judicial
• Fuerzas de seguridad del Estado cuando proceda legalmente

3.3 Transferencias Internacionales

Algunos de nuestros proveedores tecnológicos pueden estar ubicados fuera de la Unión Europea. En esos casos, nos aseguramos de que existan garantías adecuadas mediante cláusulas contractuales tipo aprobadas por la Comisión Europea.

4. Tus Derechos sobre los Datos

El RGPD te otorga derechos específicos sobre cómo manejamos tu información personal. Respetamos estos derechos y hemos establecido procedimientos claros para que puedas ejercerlos fácilmente.

4.1 Cómo Ejercer tus Derechos

Para ejercer cualquiera de estos derechos, envíanos un correo electrónico a info@orielraci.com con el asunto "Ejercicio de Derechos RGPD". Incluye tu nombre completo, DNI y el derecho que deseas ejercer. Tenemos un plazo máximo de un mes para responder a tu solicitud.

Si no quedas satisfecho con nuestra respuesta, tienes derecho a presentar una reclamación ante la Agencia Española de Protección de Datos (AEPD) en cualquier momento.

5. Seguridad de los Datos

Proteger tu información es algo que nos tomamos muy en serio. Hemos implementado múltiples capas de seguridad técnica y organizativa para salvaguardar tus datos contra accesos no autorizados.

5.1 Medidas Técnicas

• Cifrado de extremo a extremo mediante protocolos TLS 1.3 o superior
• Almacenamiento de contraseñas con hash usando algoritmos robustos
• Autenticación multifactor obligatoria para operaciones sensibles
• Firewalls avanzados y sistemas de detección de intrusiones
• Auditorías de seguridad regulares realizadas por terceros independientes
• Respaldos encriptados con redundancia geográfica

5.2 Medidas Organizativas

• Acceso limitado a datos personales solo para empleados autorizados
• Formación continua en protección de datos para todo el personal
• Acuerdos de confidencialidad firmados por todos los colaboradores
• Políticas internas estrictas de gestión de incidentes
• Revisiones periódicas de nuestros procedimientos de seguridad

A pesar de nuestros esfuerzos, ningún sistema es 100% invulnerable. En el improbable caso de una brecha de seguridad que afecte a tus datos, te notificaremos dentro de las 72 horas siguientes según exige el RGPD.

6. Retención de Datos

No conservamos tu información más tiempo del necesario. Los períodos de retención varían según el tipo de dato y las obligaciones legales que nos aplican.

6.1 Períodos de Conservación

• Datos de identificación: Conservados durante la relación contractual y hasta 6 años después por obligaciones fiscales
• Historial de transacciones: Mínimo 10 años según normativa de prevención de blanqueo de capitales
• Comunicaciones con atención al cliente: Hasta 5 años para resolver posibles reclamaciones
• Datos técnicos de navegación: Generalmente no más de 2 años salvo para investigación de fraude
• Consentimientos publicitarios: Hasta que retires tu consentimiento

6.2 Eliminación Segura

Cuando ya no necesitamos conservar tus datos, los eliminamos de forma segura e irreversible. Esto incluye destrucción física de medios de almacenamiento cuando procede y borrado permanente de bases de datos con múltiples sobrescrituras.

7. Cookies y Tecnologías Similares

Nuestra plataforma utiliza cookies y tecnologías similares. Algunas son esenciales para que el servicio funcione, mientras que otras mejoran tu experiencia o nos ayudan a entender cómo usas nuestros servicios.

7.1 Tipos de Cookies que Usamos

• Cookies estrictamente necesarias: Imprescindibles para la autenticación y navegación segura
• Cookies de rendimiento: Nos ayudan a mejorar la velocidad y funcionalidad del sitio
• Cookies funcionales: Recuerdan tus preferencias como idioma o configuración
• Cookies analíticas: Nos permiten entender cómo interactúas con nuestra plataforma

Puedes gestionar tus preferencias de cookies desde la configuración de tu navegador. Sin embargo, bloquear las cookies necesarias puede afectar al funcionamiento de ciertos servicios.

8. Cambios en esta Política

Podemos actualizar esta política de privacidad ocasionalmente para reflejar cambios en nuestras prácticas o por requisitos legales. Cuando hagamos modificaciones significativas, te lo notificaremos por email o mediante aviso destacado en nuestra plataforma.

Te recomendamos revisar esta página periódicamente. La fecha de última actualización siempre aparece en la parte superior del documento.